FinCEN 文件遭洩露 涉及約2萬億美元交易

綜合報導,近日,美國金融犯罪執法網絡局(FinCEN)2000多個機密文件遭洩露,涉及約2萬億美元的交易。這些文件揭露了一些國際性銀行讓犯罪份子在世界各地轉移贓款的行為,也揭露了俄羅斯寡頭是如何利用銀行來逃避西方國家的制裁。
摩根大通銀行。(圖源:AFP)
摩根大通銀行。(圖源:AFP)
據英國廣播公司21日報導,FinCEN文件的洩露是過去5年來發生的一系列洩密事件中最新的一次,其文件內容揭露了秘密交易、洗錢和金融犯罪。FinCEN指的是美國金融犯罪執法網絡局,其成員是美國財政部中負責打擊金融犯罪的官員。在金融監管中,“可疑活動報告”(SARs)是金融機構針對可疑交易或潛在可疑活動等向金融監管機構所作的報告。如果銀行擔心其中一位客戶的不良行為,則必須填寫一份報告提交FinCEN。

在本次FinCEN洩露的2000多份文件中,其大部分是各大銀行在1999年至2017年期間向FinCEN提交的“可疑活動報告”,但這還不能用以證明客戶確實存在不法行為或犯罪行為。如果有人打算從犯罪企業中獲利,最重要的一個途徑就是洗錢,即將贓款(毒品交易或腐敗等犯罪所得)存入一家知名銀行的賬戶,使其與犯罪行為沒有關聯。銀行應該確保它們不會幫助客戶洗錢或以違反規則的方式轉移資金。如果銀行有客戶犯罪活動的證據,則應停止轉移現金。

FinCEN文件中揭露了銀行、個人轉移贓款的一系列行為。例如,匯豐銀行(HSBC)允許欺詐者將數百萬美元的贓款轉移到世界各地,儘管它之前已經從美國調查人員那裡得知此事;跨國銀行摩根大通(JP Morgan)可能幫助了一個黑手黨頭目通過金融系統轉移了超過10億美元的資金。這個黑手黨頭目名叫塞米翁‧莫吉列維奇,他被指控犯有槍枝犯罪,販毒和謀殺罪,是美國聯邦調查局十大通緝犯中的一員;德意志銀行將贓款轉移給犯罪者、恐怖份子和毒販。

此外,文件中還披露了俄羅斯總統普京的密友阿爾卡季‧羅滕貝格(Arkady Rotenberg)可能利用倫敦巴克萊銀行洗錢,以逃避美國和歐盟的制裁;阿聯酋中央銀行沒有對當地一家公司幫助伊朗逃避制裁的警告採取行動;在約旦的阿拉伯銀行客戶賬戶被用於資助恐怖主義之後,渣打銀行仍為該賬戶轉移了十多年的現金;英國被稱為“高風險司法管轄區”,FinCEN文件中披露了3000多家英國公司的“可疑活動報告”,這比其他任何國家都多。在本月初發佈的一份聲明中,FinCEN譴責了洩露文件的行為,並表示已將此事提交給美國司法部。FinCEN表示,未經授權披露SAR是一種犯罪行為,會影響美國的國家安全,危及執法調查,並威脅提交此類報告的機構和個人的安全。

另據,國際調查記者聯盟(ICIJ)最新調查指,過去近20年間,包括德意志銀行、摩根大通、匯豐、渣打和紐約梅隆等的數家全球大型金融機構,即使資金來源被標示為可疑,卻仍持續為“危險有力人士”轉移資金,並從中獲利,事件凸顯銀行防護漏洞,及當局對非法資金轉移監管無力。該調查是基於BuzzFeed取得後與ICIJ分享、各家銀行向美國財政部金融犯罪防制署所申報2100多份“可疑活動報告”的外洩文件。總共有88國108個國際媒體參與這項調查,並根據世界各地銀行提交給FinCEN的數以千計可疑活動報告,得出調查結果。

報告特別點名5間大型銀行,包括摩根大通(JPMorgan Chase)、匯豐(HSBC)、渣打集團(Standard Chartered)、德意志銀行(Deutsche Bank)、紐約梅隆銀行(Bank of New York Mellon)涉嫌持續搬運涉嫌罪犯的資產,甚至在這些罪犯因金融不當行為遭起訴或定罪之後。可疑活動報告指出,轉移這些資金的公司通常是在避稅離岸金融市場註冊,真正持有者身份不明。

根據美國財政部規定,銀行如果發現可疑交易,須在60日內提交可疑活動報告,國際調查記者聯盟表示,翻查文件發現,部分銀行在處理交易數年後才向當局匯報。事件凸顯美國當局在監管骯髒的金融交易方面缺乏力量◆

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