澳大利亞交易報告和分析中心指出，更普遍的是，西太平洋銀行“未能對已知存在兒童被剝削風險的菲律賓與東南亞匯款，進行適當的盡職調查”。該中心指責西太平洋銀行在5年的時間內未能對超過1950萬次國際資金轉賬進行轉賬說明。與這些轉賬相關，交易報告和分析中心還指控西太平洋銀行“允許代理行在不進行適當盡職調查的情況下，訪問其銀行環境和澳大利亞支付系統”。
澳大利亞交易報告和分析中心的起訴聲明概述了西太平洋銀行可能面臨的最高罰款額。“銀行有超過2300萬次違規行為，每項違規行為都需接受1700萬澳元至2100萬澳元的民事罰款”，羅斯稱。如果按照2300萬次違規以及最低罰款金額計算，該銀行至少要支付3910億澳元的罰款。
如果參照澳大利亞聯邦銀行的違反反洗錢法規案件，西太平洋銀行實際支付的罰款可能要少的多。雖然理論上聯邦銀行面臨的最高罰款接近10億澳元，但最終與澳大利亞交易報告和分析中心就5萬3700次違規達成的和解罰款是7億澳元◆
