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因他人匯款出錯而拒還者可受刑事處理

過去期間,不少人使用他人匯錯入自己賬戶的款項,但在匯款者請求討回時,收款者卻堅決拒絕,而不知其行為可被視為“非法佔有財產”罪並將受刑事處理,最高刑罰為2年有期徒刑。
在線匯款應該慎重。
在線匯款應該慎重。
堅決不退還
家住新平郡的丁文凱(化名)於2月15 日以Vietcombank(VCB)賬戶向其客戶匯款1億元。匯款操作在手機上兩次進行。首次向亞洲銀行(ACB)的正確地址匯款5000 萬元。但在接下來的一次,丁文凱由於不慎,已將5000萬元匯入ACB銀行的另一賬戶。一發現錯誤,他就打電話向VCB總部通知,要求協助取回。

到2月17日週一上午,丁文凱到VCB辦公室申報,並在“要求檢查、取消匯款”表格上填寫資訊。在多次前往VCB和ACB的兩家銀行後,丁文凱得知收款者阮黃心(化名)從2月15日就將錯誤匯入的款項轉至其他賬戶。據悉,ACB銀行人員已多次打電話,但收款者沒有接聽。丁文凱也想方設法聯繫,但也不見對方的回應。

至今,丁文凱已逾半個月在兩家銀行之間跑來跑去,而徒勞無功,他決定將被佔用匯錯款項一事向公安機關提告。他認為,阮黃心一接到匯錯的款項,就轉至另一賬戶的行為是為了分散財產以佔用這筆款項。

實際上,匯錯款項並不是很罕見的事。市律師團武光德律師告知,他曾為若干類似的場合提供法理輔助。據他勸喻,若遇上類似場合,錯匯者應立刻向銀行通知。若在聯繫後,而收款者拒絕歸還,則應該就非法佔有財產的行為向縣級公安機關和檢察院提告。透過調查過程,將確定收款者的具體罪名。

提告書需附帶經銀行證實的匯款證明和關於已經聯繫,但收款者沒有回應,或拒絕退款的證明。對於丁文凱的場合,應該提交關於收款者將錯誤匯入的款項全部取出的證明。
不能使用別人的錢
乂安省黃梅市人民法院最近對22歲,寓居海防市,犯下“非法佔有財產”罪的黎仲鵬(化名)審判。此前,一名女人在線訂購價格為3000萬元的按摩椅時,但卻將結算的款項錯誤匯入阿鵬的賬戶。收到錯誤匯入的款項後,他立刻將2500萬元轉至姐姐的賬戶,拜託幫他保管。在連續幾個月打電話要求收款者把錢歸還,但遭拒絕,匯款者只好報警。當時,阿鵬才到黃梅市公安投案自首並歸還3000萬元。

阿鵬在法院上說,其違規行為是由於法律見識有限所致,請求減輕處罰。審判委員會認定,阿鵬儘管認識到3000萬元的款項不是自己的財產,必須歸還原主,但卻沒有這樣做。儘管多次要求,但仍拒絕歸還財產的態度是蓄意非法佔有他人財產的行為。審判委員會認定:“黎仲鵬的犯罪行為是大膽、輕視法律和侵犯受刑法保護的他人的財產權。因此,必要對被告予以嚴懲,以對犯罪行為起到警誡、預防的作用。”

結果,犯下“非法佔有財產”罪的黎仲鵬被罰1000萬元,主要是為了提醒、教育以提高被告對其行為的法律認識。透過此事件,多人對於類似的“天上掉下來的禮物”應該有正確的認識。
儘管在我國的大部分案件中,對於“非法佔有財產”罪,按《刑法》第一百七十六條,被告通常只被判罰款、管制或緩刑;然而,應該注意的是,這些刑罰仍須作犯罪記錄,在服刑一年後,才撤銷。與上述事件一樣,黎仲鵬的家境困難,一畢業就履行軍事義務,剛退伍,但仍未找到工作。司法履歷表上有犯罪記錄一事也許將對其未來生活帶來不良影響◆
必須慎重
一家銀行代表告知,對於在銀行櫃台進行的交易,若客戶發現出錯,銀行人員可以立刻停止匯款。但當前,匯款可以透過電腦、手機等的許多方式操作,非常便捷,匯款速度也非常快,因此一旦匯款有誤,討回將會變得複雜。若錯誤匯款是由銀行人員所致,銀行將負責聯繫退款,或預付款項向客戶歸還。但若由客戶的出錯所致,銀行只輔助聯繫,而無法在未經賬戶持有者的許可時,就從其賬戶中扣除款項。若不能與收款者聯繫,可以要求公安干涉,或將其訴諸於法。

因此,在進行匯款操作之前,客戶需詳細檢查,避免不必要的錯誤。

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