从国外的封闭式管控
被起诉的嫌疑人是国内人士。这3家公司在法律上是独立的法人实体，但实质上都属于设在东欧的集团。该集团在新加坡成立两个法人实体，然后向越南投资。至于Sofi Solutions公司是全外资企业，总部位于第三郡，由一名东欧国籍男子担任经理。上述公司联手、配合放贷、收费及讨债。这些活动采取封闭式流程，包括以下各个环节：咨询（Sofi Solutions公司负责），计算管理费、服务费、滞纳金（Digital Credit 公司和越南Fincap公司负责），计算延期费（Sofi Solutions公司负责）。需要贷款的客户登入“tamo.vn”或“findo.vn”网站。这网站提供消费贷款，由国外单位管控。客户只需提供公民身份证、肖像等资讯，不必联系或与贷方人员进行交易。自动系统将建立3份电子合同，包括：与Digital Credit和Fincap签订的典当贷款合同、财产质押合同以及与Sofi Solutions签订的咨询服务合同。借贷的款项根据客户的信誉将汇入如MoMo的电子钱包。
市公安厅确定，这3家公司已放贷总共逾200万次，总额逾6万亿元，取得逾4万1000亿元利润。这些单位采取的年息最低为153%，甚至超过1200%，远高于法定利率。
高出多倍
在另一起案件中，市公安厅领导经过对社交网上放高利贷对象的资讯核实后，已指导各职能部门巩固卷宗，对涉及“抢夺财产”行为的“好声音”公司经理阮孟海和其他10人起诉。具体是，阮孟海已指导人员通过短信、电话等方式向借款人和其亲属威胁恐吓以讨债。每天，一名人员负责对10名贷款逾期的借款人打恐吓电话，用很多没文化的话来侮辱借款人。讨债部门每天要打300多个电话。若借款人不肯还债，这些人将把借款人配偶、孩子的照片发布上社交网或贴在电线杆上。
透过删除“垃圾”广告来防打罪犯
除了在网上作战之外，市公安厅还宣传、动员民众剥去贴在电线杆、巴士站、灯杆、办公室围墙等的广告、传单。据此，许多推介以“手续简单快捷，不必抵押财产”打着“消费信贷”名号的“黑信贷”活动的传单被发现，并列入被监察的对象。根据贴在电线杆上的贷款电话号码，公安力量建立专案，并逮捕在民事交易中放高利贷、年息从240% 到695%的潘文才（寓居河内市）。公安已没收170公斤传单，35公斤违规广告的“名片”。这些对象供称，已接近并引诱正遇上经济困难的人们借高利贷。若借款人无法还款，这些对象就以违法行为讨债，例如：抢夺财产、蓄意伤人、毁坏财物、泼漆或污物等。
市公安提醒民众须提高警惕。若做生意或需要经营资金，应该联系国家许可的金融组织、银行，以获享按国家规定采取符合利率的优惠政策。市公安劝告：“民众不应该通过移动应用或在网上非法运作的应用程式借钱。一旦以简单的形式贷款，借款人有可能被暴露资讯、电话名单、个人图像，从而容易被放贷对象骚扰，蓄意造成财产损失（泼油漆、污垢），影响到本身和家人。另外，这些对象甚至可能把借款人的个人资讯卖给不良份子以行骗或进行非法活动。”◆
查获多起案件
从2022年10月至2023年4月底，市公安发现多起受到舆论关注的案件。具体是，各职能力量集中侦破打着当铺、金融公司、法律公司等名号的罪犯团伙。据此，对起诉涉及“抢夺财产”行为的4起案件、共33名嫌疑人。这些对象都是以威胁、恐怖、散布虚假资讯的形式讨债。
