据清化省公安厅称，该犯罪团伙由阮进达（生于2004年，寓居河内市龙编坊）为首。
为操控该团伙，阮进达与黄德孟（生于2004年，寓居龙编坊）勾结参与出资，购买银行账户后出售牟利并分赃。
随后，阮进达又与宁平、山罗、北宁、河内市及胡志明市等地的多名嫌疑人勾结，以实施大量收集、储存、非法买卖银行账户信息的行为。
值得注意的是，为了绕过各大银行的多层安全防护系统，各嫌疑人寻找并使用软件工具。这是一款具备精密功能的危险软件，如：导航并夺取控制权以直接干预受害者的手机摄像头；绕过生物识别安全，当银行系统要求直接人脸扫描时，该工具会拦截真实摄像头，转而访问手机相册，选择账户持有人已有的肖像照片提交至验证系统。
通过这些手段，各嫌疑人成功绕过生物识别防线，从而利用这些“垃圾”账户为赌博、洗钱、投放恶意广告等其他犯罪活动提供资金结算服务。
在调查过程中，公安机关查明，仅从2025年9月至2026年6月期间，这两名嫌疑人已非法收集、储存、买卖逾1000个银行账户，非法牟利数十亿元。
