根據調查機關，阿玉是公安機關5個月前偵破的偽造卷宗團夥中的成員。職能機關確定，利用眾多人欲向銀行貸款的需求但又不足條件的場合，阿玉與其他兩人就以“貸款而不須抵押財物”作廣告同時，以200萬元至3000萬元的協議酬勞，該團夥要求顧客轉寄身份證及戶口副本，隨後用假冒的印章和簽字完善卷宗。
海防市公安廳所屬金融、貨幣與投資安全科於8月底發現上述團夥，因為若干銀行的顧客出現逾期債務、沒能力償還而逃離地方等情況。上述團夥供稱已偽造100份卷宗，通過銀行貸款形式已抽出逾40億元，佔用逾4億元◆
海防市公安廳所屬金融、貨幣與投資安全科於8月底發現上述團夥，因為若干銀行的顧客出現逾期債務、沒能力償還而逃離地方等情況。上述團夥供稱已偽造100份卷宗，通過銀行貸款形式已抽出逾40億元，佔用逾4億元◆
