在脸书上输入“买卖银行账户”、“出租账户”等关键字，就出现数十个追随人数、成员人数高达数万的有关群组、网站。
出售、出租银行账户会引起如诈骗、赌博等的许多后果。此行为不仅违反法律，还潜伏许多严重影响社会的风险。
在社交网上广泛出售银行账户
为了暸解在社交网上银行账户买卖情况，记者加入了成员人数超过5万的“KYC银行—买卖银行账户”脸书群组。在发布“需要购买银行账户”帖文不到1小时后，就出现数十条出售银行账户的评论，服务和价格多种多样，甚至不少卖者还主动发送短信以推介。
记者在与NMN卖者交谈后就得知，只要支出60万元，就可以购买一个非实名的网上银行账户。登记手续只需要手机SIM卡，要以什么名字登记都可以；无需进行公民身份证或个人资讯验证；办理时间只有10分钟。
寓居永隆省的阮南（化名）告知，为了50万元款项，他同意给脸书上某人开立银行账户。两人交易成功后，就不再联系。他说：“最近，我收到了公安的传唤，因为我之前受雇开立的账户刚收到某陌生人误转的5000万元。他们提起诉讼，要求我退还那笔钱。我不知道该怎么办？”
本市某所大学的学生阿明也告知，买卖银行账户的歹徒曾引诱他，说只要以他的名字开立银行账户，就获得50万元的报酬。
他叙述：“这些歹徒针对的对象通常是已办理公民身份证的学生、大学生，以能够开立银行账户，并将向其支付50万元。若学生没有手机，他们将向学生提供带有SIM卡的手机，用于登记开立网上银行账户。
然后，他们要求学生提供姓名、登入密码、验证密码（OTP）的资讯后归还手机。接下来，他们收集学生的生物辨识资料（脸部），以在需要时提供客户身分验证服务。然后，他们将这些账户用于如洗钱、诈骗侵吞财产等的非法目的。”
刑罚最高可达20年有期徒刑
据市律师团黎忠发律师认定，买卖银行账户情况在社交网上日益大胆和公开。多人购买这些账户是为了进行不良意图，尤其是为诈骗侵吞财产的目的服务。
尽管银行非常严格地实施生物辨识收集，但一些对象以银行人员正努力完成任务的名义，引诱他人透过手机银行应用程式开立银行账户；在账户持有人进行生物辨识并成功登记后，将提议购买或租用其银行账户。
这时，出租或出售银行账户者将须面临许多麻烦，甚至法律风险，因为坏分子可能在进行违法行为后，使用这些账户以账户持有人的名义接收和提取款项。
黎忠发律师强调：“因此，若有人拜托或雇用开立账户，民众须坚决拒绝。如果发现自己被骗了，须及时通知银行，要求封锁、关闭账户；同时，立即将要求开户者的特征、个人资料、电话号码告知所在地的公安机关，以及时防止。”
若购买、出售、出租或出借的银行账户数量少于20个，非法所得的款项低于2000万元，将根据2021年第143号《议定》修订、补充的2019年第88号《议定》第二十六条第五、第六款的规定受到行政违规处罚，罚款为4000万至1亿元；被迫将违法所得的非法利润缴交国家财政预算。
若收集、储存、交换、买卖的银行账户数量为20个以上或非法所得的款项超过2000万元，将按2015年《刑法》第二百九十一条被追究关于“非法收集、储存、交换、买卖、公开银行账户资讯”罪的刑事责任，罚款为2000万至5亿元，被管制至3年或从3个月至7年的有期徒刑。
另外，若使用银行账户行骗，则根据2015年《刑法》第一百七十四条，租用、购买银行账户的人可能被追究关于“诈骗侵吞财产”罪的刑事责任，可被判20年有期徒刑，甚至无期徒刑◆
