审判委员会宣判被告人杜明海（41岁）处以6亿元罚款；对被告人维列夫金·弗拉基米尔（Verevkin Vladimir，36岁，俄罗斯籍）判处1年11个月零5天有期徒刑（已执行完毕）。该案其余5名被告人被处以2亿至2.5亿元不等的罚款。上述被告人犯下“民事交易中放高利贷”罪名。
根据起诉书，2023年5月19日，N.H.X.A.通过ATM Online公司的网站贷款250万元，期限为3个月。由于未能按期还款，N.H.X.A.多次遭到该公司员工的电话轰炸并前往其工作单位催收债务。随后，她向警方报案。
经查明，2016年底，阿海与阿列克谢·比奇科夫（Alexey Bychkov）和谢尔盖·利科索夫（Sergey Lykosov）（均属俄罗斯籍）在新加坡成立了一家企业，通过网站 atmonline.vn 组织开展大规模消费贷款业务。为了在越南开展放贷活动，该团伙使用了两家法人实体，分别是：ATM Online公司（注册经营范围为财务咨询服务）和TM 24H公司（注册经营范围为典当服务）。阿海作为财务经理，直接指挥和运营这两家公司的全部活动。
为其提供协助的被告人包括：TM 24H公司法定代表人陈廷展；负责越南业务、管理自动外呼系统和风险控制的总经理维列夫金·弗拉基米尔；运营经理阮氏翠艳；贷款审核组组长杜氏明孝；G0和G1级债务催收组组长阮清创；G3级债务催收组组长范氏玉碧。
该团伙利用预先编制好程序的网站来设置自动放款流程，并以电子合同的形式与TM 24H公司签订“财产质押合同”，以此掩盖贷款交易的本质。除了合同中载明的12%利率外，借款人还必须额外支付服务费、咨询费和平台费等费用。
从2019年至2023年，TM 24H公司通过73万8933笔贷款累计发放资金超过3万7080亿元。借款客户必须承担近125%至13500%以上的超高利率，高出法定最高利率的6倍至675倍。各被告人由此非法牟利逾7亿2000万元。
然而，在决定量刑时，审判委员会同时考虑到各被告人具有多项从轻处罚情节，包括如实供述、认罪悔罪、一贯表现良好，并已主动退缴全部违法所得。
