詐騙對象利用網上開賬漏洞 並自稱為銀行人員來行騙。
無需證明
過去期間，臉書上出現“財務銀行”帳戶，刊登許多標題為“在全國提供貸款-若經濟遇上困難，請來找我吧”的文章。該帳戶自稱為某銀行的財務輔助渠道，專門辦理貸款手續及處理正有呆賬的卷宗，同時保證採取優惠貸款利率，手續簡單，辦理時間只須3至5天。特別是，透過此渠道，可借貸5000萬至5億元且無需證件，也不要收入證明。
要獲得財政輔助，客戶須向HCH對象提交70萬元的卷宗辦理手續費。為了取得客戶的信任，此對象在某銀行開立賬戶。當客戶表示擔憂時，此人就發送證明自己是銀行信貸人員的照片。
曾被假冒對象要求匯款以辦理卷宗的陳忠飛告知：“我需要錢作投資。看到此人是銀行人員的資訊，而且他還出示證明自己是某銀行人員的名片，所以我深信不疑，給他轉賬70萬元以辦理卷宗。之後就無法與他聯繫。這時候，我才知道自己被騙了。現在，‘金融銀行’的臉書帳戶也已停用，很有可能那個人已開立其它帳戶以繼續行騙。”
行騙方式
某銀行代表告知，在核實、檢查後，發現若干賬戶在交易活動中呈異常的跡象。具體是，在新富分行開立的HCH賬戶即使開立未到1個月，但連續收到70萬元的款項。值得可疑的是，款項一匯入，賬戶持有人就提取。另外，該賬戶還接受某金融公司的匯款。
該賬戶是網上開立的（沒有到銀行直接辦理開賬手續）。未到一個月後，所收的款項已超過1億1000萬元。某銀行現已凍結該賬戶。與此同時，銀行也提醒，民眾不應該按照網上資訊進行交易，也不應該任意提供個人資訊◆
該賬戶是網上開立的（沒有到銀行直接辦理開賬手續）。未到一個月後，所收的款項已超過1億1000萬元。某銀行現已凍結該賬戶。與此同時，銀行也提醒，民眾不應該按照網上資訊進行交易，也不應該任意提供個人資訊◆
天降貸款
一家股份商業銀行信貸專家范一英玻說，利用銀行的開賬政策漏洞，各壞分子使用別人的人民證開立賬戶。這些對象可以從為有呆賬的客戶處理貸款的單位，或從許多不同來源取得人民證編號。
為了開立結算賬戶，手續很簡單，甚至不要到銀行，而只要提供人民證編號，填寫表格，隨後簽名及發送，就可以開立賬戶。在開賬後，這些對象使用此賬戶以接受行騙所得的款項。
實際上，用於開立賬戶的人民證是真的，但賬戶持有人卻是別人。在開立了用於接受詐騙款項的賬戶後，這些對象透過信貸組織，或臉書上廣告渠道取得關於有呆賬的客戶的資訊以提供諮詢及財務輔助然後行騙，以從客戶收取卷宗辦理手續費。
更危險的是，詐騙對象利用若干財務公司現正採取的容易貸款機制，對現有的客戶卷宗作弊以辦理消費貸款手續。結果是客戶須承擔“從天而降”的貸款。
